englischThe thesis deals with the interface between criminal law and supervisory law. Using the example of Section 54a of the German Banking Act (KWG), it empirically examines how criminal law fits into areas of principle-based (financial) supervision.
In order to benefit from the cognitive potential of institutions, the legislator standardizes procedural requirements for risk management with Section 25c (4a) KWG and leaves the concrete way of implementing these requirements to the institutions. At the same time, the legislator has made a violation of these risk management requirements punishable by law in Section 54a of the German Banking Act (KWG). This inevitably leads to tensions – in particular with the objectives of supervisory law and the generation of knowledge within the banks as standardized by the legislator.
Die Arbeit beschäftigt sich mit der Schnittstelle zwischen Straf- und Aufsichtsrecht. Am Beispiel des § 54a KWG wird empirisch untersucht, wie sich das Strafrecht in Bereiche der prinzipienorientierten (Finanz-)Aufsicht einfügt.
Um am kognitiven Potential der Institute zu partizipieren, normiert der Gesetzgeber mit § 25c Abs. 4a KWG prozedurale Anforderungen an das Risikomanagement und überlässt die konkrete Art der Umsetzung dieser Vorgaben den Instituten. Zugleich hat der Gesetzgeber mit § 54a KWG einen Verstoß gegen diese Risikomanagementvorgaben strafbewehrt. Dies führt zwangsläufig zu Spannungsverhältnissen – insbesondere mit den Zielen des Aufsichtsrechts und der vom Gesetzgeber normierten institutsinternen Wissensgenerierung.
